июля
Госдума приняла в третьем, окончательном чтении закон, дающий правительству право устанавливать требования к банкам, работающим с государственными средствами. Согласно закону, федеральные государственные унитарные предприятия и федеральные казенные предприятия, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности России, госкорпорации, госкомпании и публично-правовые компании вправе открывать счета, покрытые (депонированные) аккредитивы в кредитных организациях, заключать договоры банковского вклада (депозита) с кредитными организациями, приобретать ценные бумаги кредитных организаций только в случае, если кредитная организация соответствует требованиям, установленным правительством.
Перечень таких организаций будет публиковаться на сайте ЦБ ежемесячно не позднее 25-го числа каждого месяца, и в нем будет содержаться информация о размере собственных средств кредитной организации и данные о ее участии в системе страхования вкладов.
Если банк перестал соответствовать этим требованиям, организации должны расторгнуть договор с ним с течение 180 дней. Со дня исключения банка из перечня правительства на счет в этом банке не могут зачисляться денежные средства, за исключением процентов по договору банковского счета или банковского вклада (депозита).
Закон устанавливает общие требования к таким кредитным организациям: такой банк должен находиться под общим или косвенным контролем Банка России или Российской Федерации либо должен иметь собственные средства в размере не менее установленного правительством по согласованию с ЦБ уровня и соответствовать дополнительным требованиям правительства. Правительство будет вправе установить требования к ценным бумагам кредитных организаций и установить лимиты размещения госкомпаниями средств в этих банках, а также требования к уровню кредитного рейтинга банка.
Если речь идет о кредитной организации, находящейся под санкциями иностранного государства или союза государств (либо под санкциями находится лицо, которое контролирует кредитную организацию), то такая организация также может быть включена в соответствующий перечень.
Правительство будет также устанавливать требования к иностранным банкам, в которых госкорпорации, госкомпании, публично-правовые компании и имеющие стратегическое значение ФГУПы могут открывать счета. Правительство будет устанавливать срок, в течение которого необходимо будет расторгнуть договор с банком, если он перестал соответствовать этим требованиям. Перечень таких банков будет составляться правительством не реже одного раза в три месяца. О каждом открытии, закрытии счета, изменении реквизитов счетов, приобретении или отчуждении ценных бумаг иностранного банка будет необходимо уведомлять Росфинмониторинг.
Закон устанавливает административную ответственность для госкорпораций, госкомпаний, ФГУПов и федеральных казенных предприятий, имеющих стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и их должностных лиц за нарушение требований к выбору банков, в которых можно размещать средства, а также за несоблюдение сроков, в течение которых они обязаны расторгнуть договоры с банками, не соответствующими требованиям правительства.
Если кредитная организация не соответствует установленным правительством требованиям для проведения операций со средствами Федерального казначейства, государственных внебюджетных фондов, ФГУПов, госкорпораций и госкомпаний и проводит такие операции, ее должностные лица будут оштрафованы на сумму от 100 тыс. до 1 млн рублей, само юрлицо — на сумму от 10 млн до 60 млн рублей. Аналогичное наказание предусмотрено для должностных лиц госкорпораций, госкомпаний, ФГУПов за размещение средств и открытие счетов в не соответствующих требованиям правительства кредитных организациях.
За непредставление сведений либо представление недостоверных сведений об открытии, закрытии и изменении реквизитов каждого счета в иностранном банке госкорпорацией, госкомпанией либо публично-правовой компанией ее должностных лиц оштрафуют на сумму от 30 тыс. до 50 тыс. рублей, само юрлицо будет оштрафовано на сумму от 700 тыс. до 1 млн рублей.
Закон определяет органы, уполномоченные рассматривать соответствующие административные дела. В случае совершения административного правонарушения банком либо его должностным лицом дело будет рассматриваться Банком России, а если правонарушение совершено госкорпорацией, госкомпанией или ФГУПом, то дело будет рассматриваться Росфинмониторингом.
