мая
Крупная китайская финансовая компания China Renaissance объявила, что ее гендиректор, именитый инвестбанкир Бао Фань внезапно пропал и не выходит на связь. Следующие десять дней организация занималась его поисками и наконец обнаружила, что Бао Фань очень занят — «сотрудничает со следствием». В каком конкретно качестве он помогает работе «определенного ведомства», не уточнялось, деталей не приводилось. По одной из версий, задержание связано c антикоррупционным расследованием в отношении бывшего топ-менеджера компании Цун Линя, с которым, в свою очередь, не могли связаться с конца прошлого года. Исчезновения Бао и Цуна выглядят частью начавшейся в Китае масштабной кампании по ужесточению контроля над банковским сектором — для борьбы с коррупцией, а также «утонченностью» и «гедонизмом» финансистов. Тем временем банки близки к кризису из-за накопившихся проблем в экономике, а отраслевые регуляторы переживают реформу, которая должна усилить руководящую роль партии. Последнее китайское предупреждение — в материале «Ленты.ру».
Спасибо партии за это
В конце марта руководителей ряда крупнейших государственных банков Китая собрали на встречу с представителями двух государственных органов — правительственной комиссии по регулированию банковской деятельности (КРБД) и партийной центральной комиссии по проверке дисциплины (ЦКПД), занимающейся борьбой с коррупцией. По словам осведомленных источников, топ-менеджерам пообещали, что контроль над их сектором, активы которого оцениваются примерно в 55 триллионов долларов, будет ужесточаться.
Поводом для собрания стало расследование в отношении бывшего председателя правления крупного государственного банка Bank of China (BOC) Лю Ляньге. Перед встречей ЦКПД одной строкой официально объявила, что Лю подозревают в «серьезных нарушениях дисциплины и закона». Собравшимся банкирам чиновники посоветовали извлечь урок из дела экс-главы BOC: соблюдать правовые нормы и «нарастить самодисциплину».
Рекомендации чиновников вряд ли стали для кого-то неожиданностью. За несколько дней до разговора с банкирами ЦКПД проинформировала, что начала проверку ряда ведущих финансовых учреждений страны — суверенного фонда China Investment Corporation (CIC), банков China Development Bank и Agricultural Development Bank of China, страховой компании People’s Insurance Company of China и холдинга China Everbright Group. Всего через неделю после объявления, 5 апреля, комиссия сообщила, что начала расследование в отношении бывшего руководителя последней из упомянутых организаций — Ли Сяопэна. Он ушел с поста около года назад и теперь подозревается в нарушениях «партийной дисциплины и закона».
Новой волне инспекций предшествовали также объявления властей о реформе регуляторов, занятых надзором за банковским сектором. В начале марта стало известно, что на смену комиссии по регулированию банковской деятельности должна будет прийти новая Национальная администрация финансового регулирования, которая к тому же получит часть функций Народного банка Китая (НБК). К середине месяца объявили о создании нового партийного органа — Центральной финансовой комиссия (ЦФК), возглавить которую должен сам председатель КНР Си Цзиньпин. Задачей ЦФК станет усиление «ведущей роли партии» в секторе, она будет отвечать за финансовую стабильность и развитие.
Очередной раунд проверок со стороны ЦКПД, по словам главы органа Ли Си, призван устранить нерешенные проблемы финансовой индустрии. Что именно партия считает проблемами, можно заключить из статьи, опубликованной ЦКПД в конце февраля и обрисовывающей задачи органов, занятых борьбой со злоупотреблениями.
В материале также подчеркивается, что антикоррупционные органы несут ответственность за защиту авторитета Коммунистической партии во главе с Си Цзиньпином. Отмечается и необходимость препятствовать тесным связям чиновников и бизнеса, делающим их самостоятельной силой.
Коррупционер — ребятам пример
С начала года расследования или санкции со стороны ЦКПД коснулись более десятка лиц, связанных с финансовым сектором. Некоторые из случаев связаны с претензиями более конкретными, чем нарушение дисциплины: так, бывший президент государственного Export-Import Bank of China Ли Ли был обвинен в получении взятки на сумму около 14 миллионов долларов за подписание лизинговых контрактов.тересовалась Шанхайской биржей золота, а венчурные инвесторы в Пекине сетуют на постоянные налоговые инспекции. «Роскоши» в жизни финансистов, в соответствии с пожеланиями партии, действительно становится меньше: в секторе уже с прошлого года урезают зарплаты. К примеру, в China International Capital Corporation (CICC), ключевом инвестбанке, в 2022-м выплаты снизили на 10 процентов, а бонусы теперь, вероятно, сократят на все 40.
Наращивание давления на финансовый сектор одновременно и продолжает стратегию антикоррупционных компаний всего последнего десятилетия, и отражает курс на борьбу с неравенством, анонсированный Си Цзиньпином в 2021 году. Тогда проверки месяцами продолжались в различных финансовых учреждениях — от Центробанка до компаний по управлению активами.
Впрочем, основной удар жесткого регулирования в 2021-м пришелся на техносектор: Китай неожиданно развернул борьбу с собственными ключевыми компаниями, устанавливая для них новые требования и запреты и организовывая расследования и проверки. Наблюдатели строили догадки по поводу возможных причин безжалостных репрессий в отношении крупного бизнеса, долгие годы олицетворявшего собой достижения китайской экономики.
Версии назывались самые разные — от сугубо экономических до политических с влиянием внутрипартийных разборок. Инвесторы, обеспокоенные происходящим, спешили избавиться от акций китайских компаний. Рыночная стоимость многих гигантов рухнула и так и не восстановилась: например, бумаги Alibaba до сих пор стоят на 70 процентов ниже пика осени 2020 года.
Нынешняя волна чисток, начатая Пекином, тоже вряд ли воодушевит инвесторов — и китайских, и зарубежных, и без того обеспокоенных общей ситуацией в стране, замечает сотрудник Центра анализа Китая в Asia Society Policy Institute Нил Томас. Заметные фигуры вроде Бао Фаня — влиятельного человека с хорошими связями и опытом работы на ключевые западные банки — могут быть выбраны целью потому, что Си Цзиньпин стремится шокировать финансовый сектор, добиваясь таким образом большей политической лояльности, полагает специалист.
Преподаватель Технологического университета Сиднея, специалист по изучению Китая Фэнь Чунъи, в свою очередь, считает, что лидер КНР стремится к консолидации собственной власти.Финансовый сектор — последний из трех ключевых, которые должны оказаться под полным контролем Си, после военной сферы и аппарата внутренней безопасности
Кроме того, и в финансовом отрасли, и в экономике Китая сейчас наметились проблемы: власти надеются разрешить их, получив больший контроль над банками. По оценкам Нила Томаса, Си Цзиньпин одновременно стремится оживить китайскую экономику и усилить влияние партии на частный бизнес. «Эти цели друг друга не исключают, но последняя, вероятно, будет мешать реализации первой», — заметил исследователь.
Банки, танки, недострой
В банковском секторе ситуация от радужной сейчас притом далека. По оценкам S&P Global, к началу этого года китайские кредитные учреждения подошли в форме худшей, чем финорганизации большей части других стран, хотя о системных рисках речи и не идет. Рейтинговое агентство Moody’s с ноября сохраняет негативный прогноз по банковскому сектору КНР.
Государственные банки по итогам последних трех месяцев прошлого года показали 13-процентное снижение операционной прибыли до формирования резервов, что стало худшим квартальным результатом с 2010 года. Большая часть организаций сообщила также о снижении чистой процентной маржи — показателя, который отражает прибыльность проводимых банковских операций и определяется как отношение разницы между процентными доходами и расходами банка к его активам.
Кроме того, серьезно давит на финансовые организации кризис на рынке недвижимости. Доля проблемной задолженности в структуре займов представителям отрасли в большинстве банков растет, притом в целом на строительный сектор приходится около четверти всех выданных кредитов. Рынок недвижимости считают ключевым для финансовой стабильности Китая.
